(2020)吉中司法建字第4号
中国银行保险监督管理委员会吉林监管分局:
本院在审理吉林市吉林经济技术开发区峥嵘化肥批发部、吉林市吉林经济技术开发区牛爽化肥批发部、永吉县口前镇王伟化肥批发部、永吉县口前镇浩彤农机具批发店与徐锐、张馨心合同纠纷系列案件过程中,发现吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司存在涉嫌违规发放贷款情况。据双方当事人陈述及向吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司调查了解,吉林众鑫化工集团有限公司因资金周转需要,为了规避单笔贷款额度限制,以其公司员工名义分别注册成立了包括上述4家在内的21家个体工商户,并以21家个体工商户名义向吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司申请贷款共计1亿元左右。为获取贷款,上述4家个体工商户于2018年9月15日分别与张馨心、徐锐(二人系夫妻关系)签订虚假的《产品销售合同》。2018年9月25日,4家个体工商户以购货名义分别与吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司签订《流动资金借款合同》,贷款金额为三笔各490万元,一笔200万元,总计1670万元。2018年9月29日,吉林丰满惠民村镇银行股份有限公司按照借款人的指示将1670万元贷款分别打入张馨心、徐锐二人的银行账户。为防范和化解金融风险,特建议你局对上述贷款发放情况进行监管。
以上建议供参考,望将反馈意见于2020年4月30日前函告本院。
二○二○年四月八日
发布人: 管理员
来源: 本站原创
发布时间: 2020-05-11 09:31:28
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